授信名单
走授信审批通过了的企业，会在授信名单中显示，可以看到各企业的授信状态、批复授信额度情况，包含这些额度在什么时间范围内可以使用，在哪些业务条件的范围下可以使用；当前企业已使用了多少额度和企业入网保证金的缴纳情况；
查看明细
提供明细入口，查看企业当前最新的授信额度细分情况、额度变更记录情况、企业的授信历史记录情况；
授信额度细分
在授信额度细分表中，可以看到企业最新的细分额度、保证金比例分别有多少，以及细分额度对应的保证金比例和应缴纳的保证金金额；
额度变更记录
额度变更记录中，只要企业产生了授信额度变更或授信时间变更，都会在数据记录中体现。并且额度上如何发生变更的、授信时间如何变更了的，系统也清晰的记录了的。
变更额度明细
在变更额度明细中，清晰的展示了企业原先的额度和当前最新的额度数据统计情况，并且也提供细分看到调整了哪些额度，包含对原有额度的金额调整，新增的额度明细情况；
点击变更额度的金额数字，弹窗显示具体的变更明细，如下图所示。
授信历史记录
授信历史记录中可以看到企业历史的授信情况，便于管理者清晰明确企业以往在平台的授信情况，包含是否被加入了黑名单、授信被多少次拒绝的情况；
取消授信
当企业因业务下跌，通盛人员评估认为该企业存在还款失败的风险，此时授信管理员可以人为执行取消授信，取消授信后，企业的授信状态会变成人工失效。授信失效后的企业，是不能执行报单放款的。
取消授信后的状态如下图所示：
授信续期/授信增额
当企业资质过好，同盛想发展成长期的合作，那么可以延长这个企业的授信额度的使用时间，也可以增加他的授信额度；
执行授信续期时，可以延长他的授信期限；
在更多中选择“授信续期”，弹出弹窗填写需要延长的日期。
执行授信增额时，可以调整他已有的授信细分额度金额，也可以新增细分额度金额；
在更多中选择“授信增额”。弹出细分额度勾选的弹窗
1、调整已有授信细分额度金额
需要先勾选原来的细分金额，勾选后，点击
，跳转至授信增额的填写页面
填写新的授信额度、保证金比例、意见描述，确认提交则人工增额成功
2、新增细分额度金额
不勾选原有的额度，直接点击
，跳转页面后，点击
，填写新的细分额度金额类型，确定提交，则新增细分额度成功。
授信订单
发起入网申请
授信是入网的后半段，通过渠道入网申请入口看到的订单列表，展示的是该用户历史的授信订单。
在系统设计上，企业准入成功后会自动产生授信订单。企业准入入口有两种方式，一种是通过在入网预审发起系统审批流程；另一个入口就是由高权限的管理员通过准入名单直接准入一个入网企业，这种方式不用走审批流程。管理员只用录入重要信息，其他准入的资料，交由经销商在授信订单中补录完善；
当经销商准入成功后，我们可以在授信订单中，看到该企业对应生成的授信订单，此时可通过发起入网申请,按照平台标准对应提交额度申请资料。
此时系统会提示用户需要完善准入资料，如果企业准入是通过入网预审，经销商自己提交准入资料，走审批流程，则不需要完善。
申请资料中的基本信息带的是该企业最新准入基本资料，附件信息带的是该企业的准入附件资料，其他类别的资料就需要经销商按照标准上传，授信额度信息中，申请的授信期限默认带出准入环节的期限；而细分额度由经销商按照自己的实际业务对应添加，支持经销商添加一条授信额度在业务类型的维度上既用于商用车、乘用车；在车辆类型的维度上既用于新车、二手车；如果用户添加了重复业务条件的额度，此时系统会提示，告知第几条和第几条额度存在了重复。
流程记录
为便于发起申请的用户了解订单审批流处于哪个环节，提供以流程记录的方式查看该订单当前的审批环节点。
终止申请/授信变更
当经销商提交后，如果想撤销本次的额度申请，此时可以通过终止申请去实现。
终止申请后，该订单将被撤销，如果后期经销商需要再提交，我们也提供再次发起申请的入口，再次发起时，会带出这个订单的信息，然后提交后，会以新的订单走流程。
当经销商发现额度信息需要修改，此时可以通过授信变更的方式去修改订单信息，修改后，此时系统会自动将该订单撤销掉，并自动以新的订单走授信审批流程。
授信审批
提交后，进入到审批环节。
审批环节存在需要会签和不需要会签两种情况；
并且每种类型下的审批节点人员，都可能存在不同，具体的这个就需要根据业务实际去进行配置。
现在订单经销商提交的订单类型是初始申请授信，申请的细分额度又有批发，又有零售时，那么他走的审批流就是这种：
尽调
第一个审批节点是尽调，尽调岗的人职责是录入线下现场调查后的尽调报告结果。而能够收到这个待办的人是在分单规则中配置的指定人，登录后会看到这条待办；
并且通过登记尽调结果入口
，
根据线下调查收到的资料，在附件里面上传对应的图片、视频、PDF资料，
并在尽调结果中，填写对应的尽调报告结果，
由于这个环节配置的是一人，那么填写完成后，就到下一个环节，授信审核。如果尽调环节有多个人，那么流程就流转到下一个尽调岗人员那里。
授信审核
第二个节点是授信审核，不同业务条件的授信订单走的授信审核人员是不同的，这个订单是申请授信额度，细分额度又有批发，又有零售，那么他要走的授信审核员有大区经理、审批管理岗、业务分管副总、授信评审部负责人、风险分管副总；审批方式采用层层审批；
授信审核第一节点
大区经理他的职责是在查看企业的征信、基本信息、附件等多方面维度的资料并进行风险评估后，执行对订单的申请额度审批，作为授信审核节点第一人，他有权限填写建议授信额度及每个细分额度的保证金比例，保证金比例我们提供参考值，参考值的来源是匹配跟细分额度相同业务条件的产品方案保证金比例的最大值，如果获取不到，则默认显示为0。大区经理可以根据自己对企业风险的判断评估后，对应修改保证金比例；如果保证金比例填写为0，则系统默认无细分额度的保证金，如果不为0，则系统认为有细分额度的保证金，
当他执行审批通过后，则流转到下个节点。
授信审核第二节点
下个节点的人是审批管理岗，他的职责是审查经销商的授信资料和大区经理填写建议授信额度是否合理，如果合理则通过，如果不合理，则可以退回给上一个节点。
授信审核后面节点
后面节点的人就是层层审批，如果认为有资格就通过，如果没有资格，就拒绝，如果认为填写的建议额度太高，则可以退回。当风险分管副总同意之后，则流程进入到下个节点，发起会签
发起会签
发起会签是评审会秘书岗位发起，能够收到这个待办是通过分单规则去配置的。他的职责主要是根据订单的金额和申请业务情况，选择对应需要投票的人员。
点击
进入会签名单的人员添加页面。
投票人员入口发起是通过添加会签名单
，系统会获取所属公司下的所有部门及对应人员，用户根据业务需要去勾选对应的人员。
勾选后的人员将在会签列表中显示，确定好人员后，就可以发起会签待办，让会签人员执行投票；
发起后，那么节点进入下一个环节，会签审批；
会签审批
该单负责会签审批的人员，会同时收到会签审批待办；
会签人员需要根据相关的资料，对前面领导都审批通过的建议授信额度和保证金比例发起投票，投票分为同意和不同意。
投票时需要给出自己对应的会签意见。系统设置了通过会签投票同意数的比例多少，决定订单是被直接拒绝还是继续往下走审批流程。目前的比例设置为当会签同意投票人数小于总投票人员的2/3，则系统默认为大多数人投票不同意，此时系统会以授信失败的结果结束流程。反之大于等于总的投票数的2/3时，系统默认为大多数人投票同意，可以进入下一个审核节点。下一个节点是会签汇总。
会签汇总
会签汇总是评审会秘书将各位会签投票员的意见进行汇总说明。会签说明的目的是便于后面审批人员可以根据审核的授信额度和人员会签意见结果、评审会秘书的汇总说明结果，多方位、客观的进行企业额度评审；汇总提交后，下一个节点是授信复核。
授信复核
授信复核这个节点存在的意义是当各位投票员给出的额度意见都不相同时，那么就交由指定的负责人线下会议讨论后，填写大家达成一致的建议授信额度；当然负责人在认为投票委员不足，或者大家的投票意见不够祥细或需要调整时，则有权利退回。执行退回后，评审会秘书将需要重新发起会签；如果负责人复核完细分额度后，则到下一个节点。
董事长复核/总经理复核
授信复核后，当复核后的建议授信总金额大于等于5000万时，则交由董事长审核；董事长审核通过后，再交由总经理复核；当复核的授信总金额小于5000万时，则直接交由总经理复核；
如果董事长、总经理认为会签意见和复核金额不符合经销商资质，那么有权利执行退回，退回后，会交由评审会秘书重新发起投票。当总经理复核完成后，则完成流程；
额度开通
当会签审批完后，由于业务上需要进行合同审查，则会有对应审批管理岗的人员执行合同的审查，在审查过程中，如果发现资料不全，则可交由大区经理执行资料的补充，如果审查合格，则执行额度开通。额度开通后，则授信通过；
授信通过
授信成功后，那么订单状态会从授信中变成授信成功，并进入到额度台账中。
在已授信的情况下，如果后期经销商有资金周转需要提升额度可以通过授信增额发起增额申请，如果授信期限快到了，那么也可以通过授信续期发起续期申请。
授信增额申请
增额时，系统支持对经销商已有额度执行调整和自定义新增授信细分额度；
与授信名单处同理，勾选原来的细分额度，则可以对原来的细分额度进行修改，点击
则是新增一条新的额度类型。点击确定即成功发起授信增额流程。
授信增额审批
授信增额审批环节，会展示出来细分额度中，哪些是经销商执行了调整的，哪些是经销商新增的；便于审批人员一目了然；后期的流程也是一样的。
授信续期申请
授信续期，经销商提供对授信结束时间执行调整
点击
后，在下图页面中修改授信期限，点击提交即成功发起授信续期流程。
授信续期审批
提供审批人员对经销商申请的授信续期时间填写对应的建议续期时间；
保证金缴纳
该企业可以通过保证金缴纳待办去分多笔，多次缴纳入网保证金，
并支持查看缴纳费用记录。
